Как составить бизнес-план для инвесторов и привлечь в проект финансирование

Сталкиваясь с обслуживаниями на финансовом рынке, многие состоятельные бизнесмены задают вопрос о том, как открыть инвестиционную компанию. Большая часть отказывается от этой идеи, решив, что такое попросту невозможно. На самом же деле реализовать подобную мечту вовсе не сложно. У любого инвестора имеется шанс создать такое учреждение, которое будет отвечать всем наиболее современным требованиям, оказывая финансовые услуги высокого качества. Подобные компании представляет собой организации, занимающиеся вложением денежных средств инвесторов в разные проекты, и на фондовых рынках в том числе.

Этапы развития с нуля

Разберемся, как открыть инвестиционную компанию с нуля.

Чтобы запустить такую организацию, необходимо, как и в прочих случаях, пройти несколько следующих этапов. В общей ситуации весь процесс будет выглядеть так:

• Стадия осмысления базовой идеи, а вместе с тем и миссии запланированной организации.
• Проведение разработки бизнес-плана проекта.
• Выбор организационного правового формата собственности учреждения.
• Проведение оценки имеющихся ресурсов и способов развития намеченного бизнеса.
• Принятие решения об открытии инвестиционного проекта и достижение непосредственного осуществления идеи.

Этап осмысления общей идеи компании и ее миссии

В рамках общения с инвестиционными брокерами многих бизнесменов наверняка посещала мысль о том, что оказываемые услуги могли бы отличаться более высоким качеством. Именно данное обстоятельство сможет подтолкнуть к запуску собственной организации и решению вопроса о том, как открыть инвестиционную компанию.

Миссия учреждения представляет собой основную цель компании, и в этом случае она может звучать, к примеру, как «предоставление оказания услуг брокерского обслуживания и инвестиционного консультирования на высоком уровне, что позволяет учитывать все интересы клиентов». Далее поговорим о стратегии развития.

Бизнес-план проекта

Чтобы понять, как открыть инвестиционную компанию, следует начать с проработки бизнес-плана.

Схема организации дает возможность:

• Рассмотрения сильных и слабых сторон будущей организации.
• Определения маркетингового плана.
• Рассмотрения финансовой стратегии.
• Проведения анализа имеющейся внешней и внутренней среды.

Бизнес-план выступает основным документом. В связи с этим процессу его разработки, как и стратегии развития будущего учреждения в целом, стоит уделять особое внимание. Примеры инвестиционных планов компаний можно всегда найти в открытых источниках. Правда, лучше всего доверить их разработку грамотным профессионалам.

Основные разделы

В качестве примера приведем общую схему бизнес-проекта.

Итак, основными его разделами должны стать следующие пункты:

• Резюме и краткая характеристика запланированного бизнеса.
• Основная идея и стратегия.
• Проведение анализа рынка и изучение концепций маркетинга.
• Поставки и сырье.
• Местоположение и окружающая среда.
• Технология и проектирование.
• Трудовой ресурс.
• Планирование фактической реализации проекта.
• Оценка эффективности инвестиций.

Виды инвестиционных компаний и выбор формата собственности

Согласно изменениям Гражданского кодекса, наиболее распространенными организационными правовыми формами выступают:

• Тип учреждения ООО, то есть речь идет об обществе с ограниченной ответственностью.
• АО или ПАО представляют собой публичные акционерные организации.
• ЗАО или по-другому НАО являются непубличными (закрытыми) акционерными обществами.

Целесообразно у будущих контрагентов выяснить, какая именно организационная форма является более предпочтительной для них. Дело в том, что вид компании может оказывать влияние на планирование инвестиционной работы учреждения, так как фирма в случае публичного общества обладает возможностью по привлечению акционеров, а в случае непубличного типа может это сделать на определенных российским законодательством условиях.

Как открыть инвестиционную компанию в России, интересно многим.

Управление и варианты развития бизнеса

Необходимо оценивать имеющиеся ресурсы. В том числе учитываются кадровые возможности, определяется форма их привлечения:

• Ставка на партнерство.
• Проведение сотрудничества на постоянной основе.
• Наличие временной, почасовой загруженности.
• Предпочтение сотрудничества в форме консультантов и другое.

Что еще предполагает управление инвестиционной компанией? Не менее важным является определение финансового плана и источников финансирования. Необходимо тщательно проанализировать бизнес инвестиционной организации, особенно, когда имеется несколько стратегий по каждому из предполагаемых направлений деятельности.

Не стоит бояться привлекать инвесторов, в особенности когда финансовые средства для открытия инвестиционного учреждения находятся в дефиците. Особое внимание требуется обращать на договор, заключаемый с инвестором.

Принятие решения по поводу открытия инвестиционной организации и осуществление идеи

После проведения тщательной проработки всех волнующих вопросов, необходимо задуматься еще раз о целесообразности создания такой компании на рынке инвестиционных услуг. В том случае, если решимость действовать все еще сохраняется, стоит приступить к реализации задуманного плана. На первой стадии нужно провести собрание учредителей и принять соответствующие документы.

Стоит отметить, что такие бумаги играют крайне важную роль в рамках работы организации, в связи с этим стоит доверить их разработку профессионалам. При их составлении, разумеется, будут потрачены деньги, зато в будущем все это обернется многократной прибылью, особенно если юрист, составляющий их, учтет все имеющиеся нюансы.

Какие сведения нужно подготовить?

Целесообразно подготовить следующие данные:

• Полное и сокращенное наименование организации.
• Информация о правовой форме фирмы.
• Сведения о юридическом адресе.
• Размер уставного капитала и его последующее распределение в долях между учредителями.
• Порядок образования уставного капитала.
• Информация об учредителях.
• Предполагаемая стратегия управления соответствующей организацией.

Очень важным решением выступает и выбор банка, в котором будет открыт расчетный счет. Необходимо, помимо всего прочего, разработать форму стандартной документации: всевозможные договора наряду с контрактами и так далее. На следующей стадии потребуется получить лицензию на финансовый рынок в Департаменте допуска. Именно такое отделение Центрального банка вслед за упразднением ФСФР занимается предоставлением лицензий для осуществления работы на финансовом рынке.

Остается оплатить все необходимые пошлины со сборами, получить нужные бумаги и начать работу согласно инвестиционному плану. Как видите, открыть инвестиционную организацию совершенно не сложно. Для этого вовсе не требуется обладать какими-то особыми знаниями. Любым предпринимателем может быть открыто свое учреждение такого рода, и можно попробовать реализовать в нем все те нововведения, о которых мечтает будущий предприниматель, и которые, согласно его мнению, дадут возможность остальным инвесторам с комфортом получать прибыль.

Общая инструкция по открытию инвестиционной компании

Важно определить, с какими инвестициями будет проводиться работа, в какой рыночной сфере будет задействовано учреждение. Частные фирмы взаимодействуют с такими типами деятельности, как, например, операции с акциями или облигациями. Многими из них принимаются товарные фьючерсы, строятся валютные и опционные стратегии.

Создавать собственную инвестиционную фирму довольно просто, когда человек выступает ее владельцем или оператором. Важно определиться, в какие именно области клиенты станут вкладывать средства, и как правильно распоряжаться капиталом согласно выбранному направлению.

В том случае, если планируется приступать к более крупным операциям при развитии инвестиционной компании, а вместе с тем нанять штат сразу из нескольких сотрудников, стоит рассмотреть возможность организации компании по ведомственной линии. Можно открыть отделы, которые будут заниматься облигациями, валютой, а также центры для инвесторских и административных вопросов во главе каждого из которых нужно поставить старшего сотрудника.

Важно подумать о подходящем типе юрлица. Большинство инвестиционных учреждений организовано в форме мини-корпораций или обществ с ограниченной ответственностью. Лучше всего посоветоваться с личным бухгалтером касательно вопроса о наиболее подходящем налоговом статусе.

Это позволит не просто открыть инвестиционную компанию, а сделать ее успешной и прибыльной.

ТолкованиеПеревод

Инвестиционный план

(рента) с отсроченным налогообложением и разовой премией Страховой полис, при покупке которого организация, финансирующая пенсионный план, вносит разовую сумму в страховую компанию. В ответ страховая компания обязуется пожизненно выплачивать сотруднику организации (держателю страхового полиса) определенные суммы после его выхода на пенсию.

Поможем студентам сделать чертеж

Смотреть что такое “Инвестиционный план” в других словарях:

• инвестиционный план, предусматривающий ежемесячные взносы — План, согласно которому инвестор помещает фиксированную сумму в некоторые инвестиции каждый месяц, таким образом, получая возможность инвестирования по более выгодным ценам путем усреднения долларовой стоимости (dollar cost averaging). См.… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

• инвестиционный план с отсроченным налогообложением и разовой премией — (взносом) Инвестиции с отсроченным налогообложением, аналогичные индивидуальному пенсионному счету (individual retirement account, IRA), без многих ограничений, связанных с индивидуальными пенсионными счетами (IRA). Инвестор единовременно вносит… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

• Автоматический инвестиционный план — программа, позволяющая ежемесячно автоматически снимать с текущего счета инвестора определенную сумму и инвестировать ее во взаимные фонды. По английски: Automatic investment plan См. также: Планы инвестирования во взаимные фонды Финансовый… …   Финансовый словарь

• контрактный инвестиционный план — План, согласно которому акции взаимного фонда на определенную сумму в долларах накапливаются путем периодических инвестиций в течение 10 или 15 лет. Юридическим механизмом для подобных инвестиций является так называемая плановая компания (plan… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

• автоматический инвестиционный план — программа, позволяющая ежемесячно автоматически снимать с вашего текущего счета определенную сумму и инвестировать ее во взаимные фонды по вашему выбору; …   Глоссарий финансовых и биржевых терминов

• Инвестиционный проект — проект строительства нового предприятия, расширения, реконструкции, технического перевооружения, модернизации, «переноса» основного производства на новую площадку и т.д., в результате реализации которого будет получена прибыль, а сама… …   Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

• Инвестиционный налоговый кредит — это форма изменения срока исполнения налогового обязательства, при которой налогоплательщику предоставляется возможность уменьшить платежи по налогу на прибыль организации с последующей уплатой суммы кредита и процентов. Предоставляется на срок… …   Википедия

• инвестиционный проект — Конкретное мероприятие, в которое вкладываются денежные средства с целью получения прибыли и/или прироста капитала. [http://www.lexikon.ru/dict/fin/a.html] инвестиционный проект 1. комплекс действий, связанных с инвестированием средств в… …   Справочник технического переводчика

• Инвестиционный проект — Инвестиционный проект  (capital project, investment project) — 1. комплекс действий, связанных с инвестированием средств в расширение или/и совершенствование основного капитала (основных фондов) компании. Подробнее см. Бизнес план,… …   Экономико-математический словарь

• план сокращения выдаваемой на руки заработной платы — План, позволяющий работникам вносить средства из заработной платы до вычета налогов в специальный пенсионный план с отсрочкой уплаты налогов (tax deferred). До принятия Закона о налоговой реформе 1986 г. (Tax Reform Act of 1986) этот план был… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

Книги

• Стратегия. Война, революция, бизнес, Фридман Лоуренс. Ни одна военная операция, инвестиционный план или законопроект не получат одобрения, если они не подкреплены стратегией. Книга Лоуренса Фридмана считается лучшимпособием по стратегии… Подробнее  Купить за 1390 руб
• Стратегия, Фридман Л.. Ни одна военная операция, инвестиционный план или законопроект не получат одобрения, если они не подкреплены стратегией. Книга Лоуренса Фридмана считается лучшимпособием по стратегии… Подробнее  Купить за 1306 руб
• Стратегия. Война, революция, бизнес, Фридман Лоуренс. Ни одна военная операция, инвестиционный план или законопроект не получат одобрения, если они не подкреплены стратегией. Книга Лоуренса Фридмана считается лучшимпособием по стратегии… Подробнее  Купить за 777 грн (только Украина)

Другие книги по запросу «Инвестиционный план» >>Составляем бизнес-план Виды бизнес-планов

Содержание

Чем отличается инвестор от кредитора

Многие почему-то считают, что инвесторы – это те же кредиторы, а потому их вполне устроит бизнес-план для получения кредита, с которым мы разбирались в предыдущей публикации. На самом же деле, между инвестициями и кредитами есть существенное отличие:

Инвестиции – это долевое участие в бизнесе, а кредиты – это банальное одалживание денег под проценты.

Как видите, речь идёт о разных целях, несмотря на то, что в обоих случаях присутствует факт привлечения финансов в проект. Если кредитору плевать на судьбу бизнеса, которому он даёт взаймы, то для инвестора, наоборот, предельно важно правильно оценить перспективность предприятия. Ибо, величина дохода инвестора напрямую зависит от прибыльности инвестируемой компании. Естественно, заработок инвестора может быть в разы выше доходов кредитора. Однако и риски здесь посерьёзнее – ведь, инвестор, выкупая долю в проекте, становится «счастливым» обладателем «лотерейного билета», результаты розыгрыша которого станут известны лишь после того, как будет создан инвестируемый бизнес.

Думаю, вы догадались, что задачи инвестиционного и кредитного бизнес-плана будут существенно отличаться.

Главная задача бизнес-плана для привлечения инвестиций

Прежде, чем приступить к составлению бизнес-плана, я предлагаю вам «влезть в шкуру инвестора». Представьте, что вы хотите инвестировать свои деньги в прибыльный бизнес. Вот к вам подходит какой-то прыщавый парнишка, рассказывает что-то о списанных тридцати новых комбайнах, которые председатель колхоза готов продать по бросовой цене. Вы, естественно, человек занятой, а потому говорите ему: «Давайте мне свой бизнес-план, я почитаю в машине по дороге в аэропорт, а завтра вам перезвоню».

А теперь, внимание вопрос! Какой бизнес-план вас заинтересует и вызовет желание вложить деньги в данный проект? Собственно, уже напрашивается следующая формулировка:

Основная задача инвестиционного бизнес-плана – убедить потенциального инвестора в том, что он держит в руках инструкцию по выращиванию куриц, несущих золотые яйца.

У него должно подпрыгнуть давление, задрожать руки, вспотеть подмышки – инвестор должен быть уверен, что он заработает много денег, инвестируя в ваш бизнес.

Секрет успешного бизнес-плана инвестиционного проекта

Вы приходите к инвестору и говорите ему: «Эй, чувак, у меня есть классная бизнес-идея, но для её реализации мне нужны деньги! Так уж и быть, я готов взять тебя в долю. Ты вроде нормальный парень, Билли! Мне нравятся проекты твоей компании Microsoft. Будь другом, посмотри мой бизнес-план!»

Затем вы протягиваете ему бизнес-план развития предприятия, состоящий из 200 листов рукописного текста на русском языке, и продолжаете: «Не поленись, почитай то, что здесь написано. Я специально не стал переводить тексты на английский – ведь, нам с тобой предстоит тесное сотрудничество, а потому начинай, дружище, постепенно осваивать великий и могучий русский язык».

Как вы думаете, что сделает маленький Билли с вашим большим бизнес-планом? Можете не сомневаться – он выбросит его в урну. Знаете почему? Потому что:

У инвестора нет времени на чтение больших бизнес-планов. Максимум, на что его хватит – это на две-три страницы печатного текста, написанного на знакомом ему языке (лучше на родном).

Надо понимать, что много предпринимателей желает привлечь инвестиции в свои гениальные проекты, и все они подсовывают бизнес-планы инвесторам. Если каждый день перечитывать два десятка бизнес-планов по 200 страниц каждый, то мозг может не выдержать и взорваться. Богатые инвесторы не могут себе позволить такую роскошь. Именно поэтому:

Секрет успешного бизнес-плана для получения инвестиций заключается в качественно составленном резюме (кратком изложении сути проекта).

Для начала можно дать инвестору ознакомиться только с резюме, а уж затем, если он проявит серьёзный интерес к проекту, показать ему детальный бизнес-план. Ведь ваша первоочередная задача заключается в том, чтобы заинтересовать инвестора, но при этом, не допустить утечки конфиденциальной информации, которая будет доступна только тем, кто решит войти в долю.

Особенности разработки инвестиционного бизнес-плана

Как привлечь инвестора, и заставить его поверить в то, что успех вашего проекта неизбежен? В принципе, всё просто – в процессе разработки инвестиционного бизнес-плана вам надо сделать следующее:

• Реальными цифрами подтвердить успешность инвестируемого бизнеса. Серьёзные люди доверяют только фактам. А потому, требуются документальные подтверждения фраз: «Да этот бизнес по продаже жвачек возле школы обречён на успех!»; «Можешь смело инвестировать в мою идею платных туалетов в поездах – от клиентов не будет отбоя!»; «Тёща сказала, что эти пирожки продаются лучше, чем гамбургеры в Макдональдсе!» Запомните золотое правило: Красивые слова инвестора не возбуждают, его волнуют только реальные цифры и факты. Изложите ему вкратце основную суть проекта, предоставьте маркетинговый анализ перспективности рынка. Затем рассчитайте все расходы и ожидаемые доходы. Покажите ему предполагаемую прибыль. И после этого наслаждайтесь его возбуждённым состоянием.
• Предложить способы снижения рисков. Опытный инвестор всегда сопоставляет риски с ожидаемыми доходами. Вам нет смысла скрывать эту информацию. Наоборот, надо уделить особое внимание детальному описанию возможных рисков и предложить способы их снижения. Я хочу, чтобы вы понимали следующее: Скрывая информацию о рисках, вы подрываете свой авторитет в глазах потенциального инвестора. Если же, вы честно расскажете ему о возможных проблемах и одновременно предложите варианты их решения, то дадите понять компаньону, что он имеет дело с настоящим профессионалом, нацеленным на достижение результата. Упорство в бизнесе многое значит. Если разобраться, то: Нет бизнеса без риска, а есть люди, способные или не способные решать проблемы. Инвесторы не боятся информации о рисках, они больше боятся ошибиться и доверить свои деньги слюнтяю и неудачнику.
• Описать механизм осуществления контроля деятельности компании. Вкладывая свои деньги в перспективный бизнес-проект, инвестор заинтересован в том, чтобы у него была возможность при необходимости проконтролировать состояние дел в компании – убедиться в том, что его деньги работают, а не бездарно потрачены неумелым руководителем. Привлекая инвестиции, вы должны обеспечить своему партнёру доступ к финансовой и бухгалтерской информации, а также создать все необходимые условия для честного и прозрачного сотрудничества.
• Предложить условия вхождения в долю. Надо понимать, что именно вы привлекаете в свой бизнес инвестора, именно вы всё продумали и составили бизнес-план, а потому именно вы должны предложить своему компаньону условия вхождения в долю. В бизнес-плане следует указать минимальную сумму инвестиций, а также причитающийся партнёру процент от прибыли. Также укажите, что эти цифры обсуждаются в индивидуальном порядке и могут быть подкорректированы. Ведь, в любом случае, вам предстоит длительный переговорный процесс с потенциальным инвестором, где он будет пытаться из вас «выжать» как можно больше, а вы будете всячески упираться и сопротивляться. Так что, можете слегка завысить планку, чтобы впоследствии у вас была возможность её опустить.

Я вас ещё не утомил? Да, собственно, я уже закончил. Надеюсь, вы почерпнули для себя что-то интересное и полезное из этой статьи. Далее я предлагаю перейти к структуре и основным разделам бизнес-плана.

Наши группы:⇧

Инвестиционный проект – многостраничный документ, в состав которого входит описательная и расчётная части. Начинать работу над любой инвестиционной концепцией следует с определения его цели. После этого предстоит оценить имеющиеся возможности и конкретизировать программу действий. Создание грамотного инвестпроекта — довольно сложная задача. Чтобы облегчить работу, можно бесплатно закачать готовый инвестиционный проект с примерными расчётами.

Содержание

Пример целей инвестиционного бизнес-плана

Инвестиционный бизнес проект представляет собой сочетание правовой и финдокументации, отражающей экономическую выгоду вложений в конкретный объект. Инвестиционная концепция должна содержаться проектно-сметные документы, а также подробный план действий по расходу финсредств. Нередко разработчики используют пример инновационного проекта с расчетами и, взяв его за основу, составляют собственный.

При разработке инвестиционного проекта нужно выполнить определённые мероприятия:

• Обосновать бизнес-идею.
• Исследовать пример потенциала проекта на возможность реализовать все вложенные средства.
• Разработать и утвердить проектные документы.
• Заключить все необходимые договоры.
• Обеспечить проект финансами и ресурсами.
• Провести сдачу объекта в эксплуатацию и запустить производственный цикл.

Любой пример инвестиционного бизнеса отличается несколькими особенностями. Они имеют важное значение для инвестора и должны быть качественно проработаны. Наиболее значительными среди них являются:

• Пример оценки стоимости. Любой инвестиционный план можно представить в форме конкретной суммы денежных средств.
• Окупаемость. В ходе реализации бизнес-плана важно возместить все затраты.
• Временной цикл. Прибыль может быть получена только по истечении определённого количества времени.
• Пример идеи проекта следует выразить максимально лаконично, максимум в пяти предложениях.

Основные виды

Существует достаточно много видов инвестиционных концепций. Они классифицируются в соответствии с разными показателями. Среди основных категорий проектов можно выделить несколько примеров:

• Длительность реализации — проекты могут быть краткосрочными (менее трех лет), среднесрочными, а также продолжительными (свыше 5 лет).
• Объем финансирования – мелкие и средние, крупные и мегакрупные.
• Специализация – коммерческие, научно-технические, производственные, экологические.
• Масштаб – от глобального и крупномасштабного до локального.
• Уровень рисков, как пример – низкие и завышенные.

Ежегодно в РФ стартуют тысячи инвестиционных бизнес-планов.

Пример вклада: содержание и структура

Для оценки эффективности примера инвестиционной идеи, а также её значимости, необходимо разработать бизнес-план. Он должен отражать привлекательность проекта, рассматривать примеры воплощения, трудности в реализации, а также выходы из проблемных ситуаций. Заключенная в бизнес-плане информация должна подаваться максимально чётко, грамотно и достоверно.

Нежелательно перегружать текст техтерминами и подробностями. Описательные фразы стоит заменить цифрами, а также систематизировать информацию, используя для этого таблицы с графиками. Структура бизнес-плана может отличаться в зависимости от примера конкретного проекта и не регламентируется нормативами.

Можно выделить несколько важных содержательных элементов, которые желательно включить в состав описательной части:

• Титульный лист. Содержит название документа, данные о создателях, а также здесь указывается место и время его создания.
• Оглавление. Перечислены главные разделы с соответствующими страницами.
• Резюме. Содержит информацию о предприятии и сфере его деятельности. Здесь же для примера отмечены главные цели и преимущества инвестиционного плана. Если он имеет недостатки, то важно отметить способы их устранения. Эта часть плана должна быть краткой, чтобы в короткие сроки привлечь внимание потенциальных инвесторов.
• Пример описания предприятия и выпускаемой им продукции. Глава предназначена для раскрытия состояния во всей отрасли, а также конкретной компании, разрабатывающей проект.
• Раскрытие инвестиционной концепции. В качестве примера указываются целеполагание и преимущества, а также даются данные об объёме, конкурентоспособности и спецификациях планируемой к выпуску продукции. Также следует обозначить примеры основных этапов воплощения проекта в жизнь.
• Исследование и анализ ситуации на рынке. Инвесторам предлагаются материалы, в которых указаны данные о месте продукта на рынке и структуре целевой аудитории.
• Пример маркетингового плана. Содержит описание способов, за счёт которых планируется достичь необходимый объем продаж.
• Производственный план. Здесь необходимо обосновать примеры производственных возможностей инвестиционной идеи по изготовлению высококачественной продукции в требуемых объёмах в оговорённые сроки.
• Примеры оценки потенциальных рисков и страховка. Этот пункт рассказывает об ожидаемых проблемах при реализации проекта и возможных способах преодоления трудностей.
• Финплан. Раздел даёт примеры оценки экономпотенциала фирмы и позволяет спланировать её деятельность с позиции финансов.
• Оргплан. Содержит характеристику оргструктуры предприятия с детализацией подразделений.
• Выводы. Завершающий пункт, в котором для проекта представлены конченые результаты с инвестиционного ракурса и его сущности.

При необходимости бизнес-план может иметь дополнительные разделы.

Расчетная часть

Часто трудности возникают при расчёте инвестиционного бизнес проекта. Потенциальные инвесторы оценивают его с экономического ракурса, поэтому крайне важно правильно определить соответствующие показатели.

Чистая приведённая стоимость

Для расчёта параметра используется формула:

В качестве примера инвестиционного плана можно взять компанию, решившую провести замену морально устаревшего техоборудования в одном цехе. На покупку, логистические траты и монтаж станков необходимо затратить 84 млн рублей. Стоимость демонтажа устаревшего оборудования будет полностью покрыта за счёт его сбыта на рынке.

Срок жизни инвестированных средств равен длительности морального износа новых станков и составляет 6 лет. Нормы дисконтирования и доходности компании равны и составляют – 14%. Чистый доход от работы установленных станков по годам составляет, соответственно, 12, 36, 48, 46, 48 и 38 млн рублей.

Подставив все необходимые значения в формулу, получится NPV = -84+12/(1-0,14)+36/(1-0,14)2+48/(1-0,14)3+46/(1-0,14)4+48/(1-0,14)5+38/(1-0,14)6 = 56,926 млн рублей.

В этом примере норма дисконтирования не изменяется, что на практике происходит крайне редко. Чтобы получить максимально точное значение MPV, чаще всего используется примерная % ставка по каждому году.

Также следует получить окупаемость инвестиций во времени в месяцах либо годах. Для его расчёта используется такая формула:

При расчёте для проекта инвестиционного КПД в примере РР=3, так как 3 t =1 CF t (12+36+48) > I 0 (85).

Относительные коэффициенты доходности

Первым показателем станет индекс доходности по каждой единице на сегодня:

Для расчёта ВНД применяется следующая формула:

После детального изучения формулы будет ясно, что пример IRR представляет собой одновременно среднюю и предельную норму, ниже которой по доходности опускаться нельзя. Именно поэтому она чаще всего сравнивается с барьерами для конкретного инвестиционного бизнес-плана. В результате можно принять верное решение об инвестиционной целесообразности текущего проекта. В примере, когда IRR меньше либо равно ставке % дисконта финпотоков, вложений ждать не стоит.

Так как в настоящем примере Κф эффективности инвестиций рассчитывается по всему сроку жизни оборудования, то следует использовать формулу ARR = CF cr /(I 0 + I f)/2. В ней I f является ликвидационной стоимостью проекта. Таким образом, AMR = 44,7%.

Скачав и изучив образец примера инвестиционный проекта, можно на его основе составить собственный. Применение при расчёте коэффициентов оценки инвестиционных идей позволяет найти максимально выгодный объект для вложений. Однако следует помнить, что, кроме внешних факторов, на оценку проекта серьёзное влияние оказывают и внутренние. В первую очередь речь идёт о примере высокой сложности точного определения будущих доходов. Но при этом есть возможность, благодаря простоте расчётов, уже на ранних этапах исключить самые нерентабельные инвестиционные концепции.

А вам доводилось делать расчеты для инвестиционных проектов?

Предназначение планирования

Любой вид бизнес-плана необходим для нормальной работы предприятия, так как он позволяет определить стратегии развития деятельности и порядок действий в определенных экономических условиях. Документ необходимо регулярно пересматривать, дорабатывать, вносить поправки.

Бизнес-план играет большую роль в оценке инвестиционных проектов, раскрывая деятельность предприятия с производственной и финансовой точки зрения, а также прогнозируя возможные результаты сотрудничества с партнерами-вкладчиками.

Бизнес-план инвестиционного проекта имеет два предназначения:

1. Внешнее. Привлекаются кредиторы, инвесторы, вкладчики для развития предприятия.
2. Внутреннее. Определяется стратегия развития компании.

Помимо этого, разработка инвестиционного плана позволяет лучше изучить тип рынка, на котором будет работать предприятие, определить путь его развития.

Читайте также:  Разведение аквариумных рыбок – как превратить хобби в бизнес

Цели и структура документа

Разрабатывается бизнес-план инвестиционного проекта со следующими целями:

1. Обоснование эффективности развития предприятия с экономической стороны.
2. Подсчет возможного количества продаж, доходов.
3. Подбор сотрудников, имеющих необходимую профессиональную квалификацию.

Чтобы указанные цели были реализованы, необходимо проанализировать большой объем информации, относящийся к коммерческой и производственной деятельности. В зависимости от деятельности предприятия, к разработке документа могут применяться различные методики, но при этом структура инвестиционного бизнес-плана остается неизменной.

Разделы

Бизнес-план инвестиционного проекта включает в себя следующие основные разделы:

1. Краткое описание предприятия, его деятельности.
2. Указание на положительные моменты инвестиционной идеи.
3. Информация о проведенном анализе экономического рынка, относящегося к сфере деятельности предприятия.
4. Финансовый план и маркетинговые исследования.

Указывая сведения о предприятии, следует упомянуть:

1. Какие услуги, товары предлагаются.
2. На какой вид рынка ориентирована деятельность.
3. Предполагаемый прогноз развития компании в целом и развития в финансовом плане на последующие 2 года.
4. Возможные риски.
5. Потребность в финансовых вложениях инвесторов.

Не стоит расписывать все пункты в больших объемах и указывать лишнюю информацию. Бизнес-план инвестиционного проекта должен иметь четкие, краткие, достоверные сведения.

По желанию в проекте можно указать дополнительную информацию:

1. Описание услуг компании или выпускаемых товаров.
2. Данные о служащих, занимающих руководящие должности на предприятии.
3. Информация о производственном процессе.
4. Экспертные заключения, отчеты.

Подобного рода данные следует указывать в виде отдельного документа.

Инвестиционный бизнес-план должен быть составлен таким образом, чтобы ожидания инвесторов оправдались. При разработке следует иметь в виду:

1. Предполагаемые сведения и цифры, которые инвестор хочет увидеть.
2. Представление о том, как должен быть подан проект, какую презентацию подготовить.
3. Возможные вопросы со стороны инвесторов. При возникновении возражений или непонимания со стороны потенциальных вкладчиков нужно быть готовым доказать обратное.

Бизнес-план инвестиционного проекта требует тщательного подхода, поэтому доверять его разработку следует только профессионалам. От содержания этого документа будет зависеть судьба предприятия. Неудачный проект потенциальные инвесторы могут отвергнуть, если он их не устроит или не внушит доверия.

Составление бизнес плана для старта инвестиционного проекта – основные принципы и рекомендации

Во время составления бизнес планов необходимо правильно, грамотно, четко, структурировано и лаконично, излагать весь материал. Текстовое содержание плана должно легко восприниматься, а также нести максимум правильной и достоверной информации, предоставляемой для других участников инвестиционного проекта. Важным моментом является прослеживание связей между всеми его частями.

Основными принципами, предусматривающими составление бизнес плана по инвестиционному проекту, являются:

• достоверность и точность используемой информации;
• использование исключительно самой важной информации, чтобы обеспечить краткость бизнес плана;
• достаточное (необходимое) количество данных и параметров, используемых впоследствии для принятия правильных решений на каждом из этапов реализации проекта;
• информация должна распределяться равномерно, что поспособствует максимально быстрому рассмотрению;
• избегайте необоснованных достоинств, но при этом подчеркните бесспорные преимущества;
• не используйте некорректные или противоречивые формулировки, а также спорные утверждения.

Исходя из данных принципов, напрашивается вывод, что только убедительность, краткость и доступность для инвесторов с разной специализацией может заинтересовать их вложить свой капитал в Ваш проект. Когда бизнес план будет перегружен техническими подробностями, ложной либо заведомо приукрашенной информацией, то впечатление о компании, которая его предлагает, будет сильно испорчено.

Безошибочно составленный бизнес план, в перспективе дает возможность четко сформулировать основные задачи и цели компании, а также установить сроки, которые регламентируют количественные и временные показатели достижения этих целей. Вы сможете создать взаимосвязанные организационные, производственные и маркетинговые программы, дальнейшая реализация которых поспособствует достижению Ваших целей.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

Читайте также:  Белые, серые и черные схемы заработка денег в интернете 2020

1998 год. ECN брокер! Регуляция: FC. 5000$ НА ДЕПОЗИТ | обзор / отзывы 2007 год. FinaCom. КЕШБЭК ДО 14$ С ЛОТА! | обзор / отзывы 2007 год. Как получить 1500$ бонус? =>> БОНУС $1500 | обзор / отзывы 1997 год. Нацбанк РБ. Не для РФ! ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор / отзывы 2007 год. Financial Commission. ФОРЕКС / ОПЦИОНЫ ОТ 1$ | обзор / отзывы А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы Доходность до 85%. 30.000 НА ДЕПОЗИТ | обзор / отзывы Сможете своевременно определить неприемлемые проекту ситуации и предотвратить их. Создать систему полного контроля над процессом развития проекта на всех его стадиях. Решить вопросы по финансированию и объему проекта, полноценно обосновав значимость своего проекта инвесторам и раскрыв перед ними перспективы вложения капитала.

Потенциальные инвесторы

Инвестиционный бизнес-план является не просто документом, раскрывающим основные моменты деятельности предприятия, их выгоду и положительные моменты, но еще позволяет определиться с тем, какого инвестора требуется привлечь. Инвесторами могут быть как коммерческие организации, государство, так и гражданин, имеющий достаточные денежные ресурсы и готовый вложить их в бизнес-план инвестиционной компании.

Государство

Государство в качестве инвестирования предлагает различного рода гранты. Чтобы привлечь такого инвестора, в проекте стоит указать:

1. Имеются ли собственные финансовые средства у предприятия.
2. Число сотрудников, получающих заработную плату, и ее размер.
3. Производимые отчисления в налоговый орган.

Обращаясь к частному лицу, стоит быть готовым к тому, что по заключенному договору он сможет получить право на временное управление предприятием, в которое вложил денежные средства.

Банк

Банк, выступающий в качестве инвестора, выдает предприятию кредит под проценты. Для банка неинтересно, как в целом будет развиваться работа предприятия, его больше волнует вопрос возврата выданных денежных средств. Предоставляя проект плана для банка, следует указать перспективность дела и возможный доход. Во многих случаях банки требуют залог при выдаче кредитов. Залог выступает гарантом, что представленные денежные средства будут возвращены в любом случае, даже если проект прогорит.

В первую очередь бизнес-план инвестиционного проекта разрабатывается для инвесторов. Соответственно, его содержание, демонстрация выгодности и эффективности, привлекательности предложения будет зависеть от того, какой вид поиска денежных средств для развития бизнеса будет выбран.

Структура инвестиционного бизнес-плана

Такой документ состоит из определенных пунктов и критериев, упускать которые нельзя. Он поможет сформулировать общую концепцию проекта и взглянуть на будущих партнеров с разных сторон. В инвесторском бизнес-плане важно указать следующие ключевые моменты:

• этапы проведения инвестиционной политики, а именно заключение договоров и иных документов, которые будут устанавливать права инвестора на часть прибыли компании;
• установление сроков проведения капиталовложений: они должны быть строго зафиксированы, чтобы можно было четко рассмотреть эффективность фирмы именно в заданный промежуток времени;
• подробное описание отрасли, которую представляет выбранная компания или проект: здесь важно указать все нюансы и аспекты деятельности;
• шаги для осуществления инвестиционных действий, приближающие к прибыли: прописать каждый момент, желательно с временными рамками;
• бизнес-план содержит и маркетинговые расчеты: конкретные затраты фирмы на оборудование, персонал, а затем уже и на доход вкладчиков;
• подробное рассмотрение рентабельности и окупаемости организации или проекта. От этого напрямую зависит прибыль инвестора, поскольку если эти показатели низкие, то и смысла вкладываться в производство нет;
• уровень риска, его нужно вычислять заранее. Это можно сделать при помощи оценки конкурентов и подобной деятельности других организаций. Чем больше конкуренция, тем выше риски. Поэтому лучше всего инвестировать в инновационные отрасли.

Каждый профессиональный бизнес-план должен содержать в себе все эти ключевые моменты. Иначе его неполнота может отрицательно сказаться на процессе инвестирования: неучтенные непредвиденные ситуации могут легко разорить.

Срок окупаемости бизнес-плана

Данный показатель зависит от уровня капиталовложений. Если изначально инвертируется небольшая сумма, то и сроки будут огромными. Чаще всего берут средние показатели для вычисления общего периода, за который можно будет получить средства обратно в повышенном эквиваленте.

Кроме того, на такой фактор влияют еще и другие внешние условия:

• конкурентоспособность;
• эффективность фирмы;
• рентабельность;
• общая прибыль от производства товаров или услуг;
• ситуация на внешнем финансовом рынке.

С учетом всех этих критериев в бизнес-плане можно прописать и то время, за которое предположительно вложения окупятся.

Как оценивается проект

Оценка бизнес-плана происходит в зависимости от того, какая совокупность показателей, относящихся к вложениям и получаемым результатам, будет представлена на рассмотрение.

Выделяют три вида показателей:

Читайте также:  5 этапов для получения франшизы от Мяты

1. Финансовый. Раскрывает возможные финансовые последствия для вкладчика.
2. Эффективность по бюджету. Относится к вложениям со стороны государства или его регионов.
3. Экономическая эффективность. Отражает экономические факторы, в том числе предполагаемые виды затрат, не затрагивающих прямые интересы инвестора.

Существуют также показатели, учитывающие экологические или социальные факторы эффективности.

Для тех предприятий, кто впервые выходит на рынок с целью закрепления в нем, важным является финансовый показатель. Показателями оценки являются также критерии быстроты окупаемости и возможность получения чистых доходов.

Оценивая бизнес-проект, инвесторы решают вопрос о целесообразности вложения денег. Оценка в большинстве случаев будет зависеть от того, как именно подготовлен бизнес-план и как подан на рассмотрение.

Разработка большинства бизнес-планов инвестиционных проектов подразумевает не только задачу показать инвесторам преимущества бизнеса, его идеи. Важно придерживаться этого плана, не отходить от его изначального содержания.Просто показать проект и получить одобрение не означает, что работа выполнена и можно забыть о своем плане, начав работу совсем по другому пути.

Стоит понимать, что для вкладчиков любой бизнес-проект является в первую очередь возможностью заработать, то есть получить максимальную прибыль от вложений. Поэтому важно направить все силы для того, чтобы бизнес-план был реализован как можно успешнее. Не стоит забывать и о рисках, которые могут последовать, если бизнес-проект не сможет успешно реализоваться и закрепиться на рынке услуг и товаров.

С чего начать составление инвестиционного плана?

Определитесь с суммой инвестиций

Сумму регулярных инвестиций Вы, конечно, определяете сами. Но не забывайте о том, что:

• На больших сроках включается «магия сложных процентов». Поэтому для инвестора на первом месте — регулярность и постоянное реинвестирование денежных потоков (наглядный пример будет чуть ниже).
• Инвестиционный фонд нельзя тратить ни при каких обстоятельствах (для этого существует резервный фонд и страховка).
• Ни в коем случае не стоит инвестировать последние деньги и заемные средства.
• Перед тем, как активно вкладывать, стоит «залатать дыры» (закрыть кредитку и потребительские кредиты, отдать долги, избавиться от пассивов, которые регулярно «тянут» деньги из бюджета).
• Грамотно составленный план в долгосрочной перспективе всегда приносит прибыль.

Установите сроки инвестиций

Если Вы решили стать инвестором, то это программа на всю жизнь. Но сроки инвестирования нужно определять заранее. И пересматривать их можно только в одном случае — при изменении жизненных приоритетов или целей. Самое главное — не менять свои планы не смотря ни на какие внешние факторы, ведь финансовые кризисы (внешние и локальные) у нас случаются с удивительной регулярностью.

Определите комфортный уровень риска

Риск и доходность – это, к сожалению, две стороны одной медали. Выше риск – выше доходность.

Есть люди, которые спокойно могут себе позволить рискнуть $10 000 в расчете на хорошую отдачу. Другие инвестируют в акции 10 000 рублей, каждый день проверяют котировки и пьют валокордин при падении курса на 5 центов.

Даром предвидения никто из нас, к сожалению, не обладает. Поэтому стоит заранее смириться с тем, что часть своих инвестиций Вы потеряете.

Комфортная среда риска зависит от многих факторов:

• Возраста инвестора.
• Уровня его дохода.
• Наличия семьи и других обязательств по содержанию кого-либо или чего-либо.
• Личного психотипа.